Quatro números que parecem significar "quanto dinheiro ganhamos" são, na verdade, coisas genuinamente distintas: vendas (o que você vendeu), pagamentos (o dinheiro que se movimentou), receita (o valor que você entregou) e obrigações (o valor que você ainda deve). O Owneli mantém esses dados em relatórios separados de propósito. Confundi-los é a forma como as empresas acabam descobrindo um rombo de vales-presente no final do ano.
Por que minhas vendas e pagamentos não batem?
Porque vender e receber o pagamento são eventos distintos que frequentemente ocorrem em dias diferentes:
- Um sinal é um pagamento realizado hoje para uma venda que será concluída na próxima semana.
- Uma venda com pagamento posterior é uma venda feita hoje com o pagamento entrando mais tarde.
- O resgate de um vale-presente é receita gerada hoje, mas paga com um dinheiro que você recebeu meses atrás.
- Uma sessão de pacote é realizada hoje, mas foi vendida e paga antecipadamente.
Cada relatório responde a uma pergunta de forma transparente, em vez de misturar tudo:
| Número | Relatório | A pergunta |
|---|---|---|
| Vendas | Resumo de vendas / Lista de vendas | O que vendemos neste período, com desconto de abatimentos e reembolsos? |
| Pagamentos | Resumo de pagamentos / Transações de pagamento | Qual dinheiro entrou, por forma de pagamento, subtraindo reembolsos e taxas de processamento? |
| Posição de caixa | Demonstração de fluxo de caixa, Repasses | O que entrou no caixa e na conta bancária, dia após dia? |
| Obrigações | Resumo de obrigações, Pagamentos antecipados | O que os clientes nos pagaram e nós ainda não entregamos? |
| Movimentação de obrigações | Movimentação de obrigações, Receita diferida e MRR | O que movimentou esses saldos e qual é a tendência? |
O modelo de receita diferida
Quando um cliente paga adiantado, seja por um vale-presente, um pacote, um período de assinatura pré-pago ou um sinal, esse dinheiro ainda não é receita. Ele fica registrado como uma obrigação até que o serviço seja entregue:
O dinheiro entra
O pagamento é exibido no Resumo de pagamentos e na Demonstração de fluxo de caixa. O saldo de obrigações aumenta no mesmo valor.
Você realiza o serviço
O resgate passa a constar como receita; a obrigação diminui. Nada de novo aparece em Pagamentos, pois o dinheiro já havia entrado.
Os relatórios se mantêm fiéis à realidade
O relatório de Vendas mostra o desempenho comercial, Pagamentos permite conciliar a conta bancária e o Resumo de obrigações indica o que você deveria caso todos decidissem resgatar seus créditos amanhã.
Como conciliar com o banco
Para cruzar as informações do Owneli com o extrato bancário, use o Resumo de pagamentos para ver os totais por forma de pagamento, Transações de pagamento para a conferência linha a linha, Demonstração de fluxo de caixa para acompanhar a movimentação diária e Repasses para conferir quando a Stripe transfere os recebimentos de cartão para a sua conta (o dinheiro de cartões entra em lotes, não por venda individual).
Se algo der errado
Qual número isolado representa "nossa receita deste mês"?
Para avaliar o desempenho comercial, use as vendas líquidas do Resumo de vendas. Para a receita contábil, o valor corresponde às vendas subtraindo os novos pagamentos antecipados e somando os resgates. Os relatórios financeiros fornecem cada uma dessas partes ao seu contador em vez de misturar os valores.
Onde os reembolsos são exibidos?
Em todos os locais a que realmente pertencem: em Reembolsos e anulações para acompanhar as ocorrências, como valores negativos no Resumo de pagamentos para o controle financeiro, e no período em que o reembolso de fato aconteceu, e não na data da venda original.
Por que existem tanto o Resumo de obrigações quanto a Movimentação de obrigações?
O resumo representa o saldo (uma visão estática do que está pendente); a movimentação detalha a movimentação (cada transação de venda ou resgate ocorrida no período). Dúvidas sobre saldo são resolvidas em um relatório; questões sobre o que mudou são respondidas no outro.