O dinheiro recebido por um cartão-oferta ainda não é receita. É dinheiro que deve ao titular até este o gastar. O Owneli regista esse saldo para saber sempre o que está pendente, permitindo que a sua contabilidade tenha os valores sem correrias no final do ano.
| O que acontece | Efeito nas suas contas |
|---|---|
| Um cartão é vendido | Entrada de dinheiro e o valor que deve aumenta. Ainda não é receita. |
| Um cartão é gasto | O valor que deve diminui e a venda conta como receita |
| Um cartão expira com saldo | O saldo deixa de contar como devido. A possibilidade de o reter cabe à sua contabilidade decidir, sendo algo regulamentado em muitos locais. |
Os pacotes funcionam da mesma forma. Consulte Compreender os relatórios financeiros.
Os cartões-oferta impressos contam apenas depois de serem vendidos. Uma caixa de cartões em branco, ou um cartão numa venda ainda não paga, não acrescenta nada ao que deve. Consulte Cartões-oferta impressos.
Antes de começar
- Quem o pode fazer: os relatórios requerem acesso a relatórios. A página Cartões-oferta vendidos requer acesso à configuração de receitas.
Verificar quanto deve neste momento
Aceda a Retalho → Cartões-oferta vendidos e abra Visão geral do saldo. O valor em Passivo pendente é o que os clientes ainda podem gastar, ao lado de Cartões ativos e Utilizado desde o início.
Ofertas ainda não enviadas
Um cartão-oferta vendido para ser enviado numa data posterior é devido desde o dia em que é vendido, como qualquer outro cartão, pelo que já está em Passivo em aberto. No Razão de passivo dos cartões-oferta, o mosaico Passivo em aberto diz por baixo quanto disso ainda espera para sair, por exemplo Ainda não enviados: $1,240.00 (16 cartões). Para ver esses cartões, filtre Cartões-oferta vendidos por Numa data.
Ler o registo de passivo
Abrir o relatório
Aceda a Relatórios e abra Registo de passivo de cartões-oferta.
Escolher o período
Selecione as datas, por exemplo, o mês passado.
Ler os totais
Os blocos mostram o Saldo inicial, o Saldo final, o Passivo pendente e o que foi Emitido no intervalo e Utilizado no intervalo. Se cartões expirados ainda tiverem saldo, o montante correspondente é indicado por baixo de Passivo pendente.
Ler os dias
Cada linha corresponde a um dia: Valor emitido, Valor utilizado, Reembolsado para cartões, Anulado, Outros ajustes, Expirado, Variação líquida de responsabilidade e Saldo no fim do dia.
Outros relatórios úteis
Todos se encontram em Relatórios.
| Relatório | O que esclarece |
|---|---|
| Resumo do passivo | Tudo o que deve aos clientes neste momento: saldos de cartões-oferta e sessões de pacotes por utilizar |
| Atividade do passivo | Cada venda ou utilização de cartão-oferta ou pacote que alterou o saldo |
| Receita diferida e MRR | O que deve em paralelo com a sua receita recorrente de adesões |
| Resumo financeiro | Receita, reembolsos, taxas e passivo de cartões-oferta relativos a um período, numa só página |
Validade
Os cartões-oferta vendidos ou emitidos no Owneli não têm data de validade, pelo que nunca expiram. Os cartões importados de outro sistema mantêm a data de validade que tinham anteriormente.
Quando a data de um cartão importado é ultrapassada, este apresenta o estado Expirado e deixa de poder ser utilizado. O respetivo painel indica a data e avisa quando o prazo está próximo do fim, por exemplo Expira em 3 dias.
Verificar se funcionou
O Saldo final do mês anterior corresponde ao Saldo inicial deste mês, e o valor de Passivo pendente no relatório corresponde ao número apresentado em Cartões-oferta vendidos.
Se algo correr mal
Um cartão expirou, mas o cliente pretende utilizá-lo
Um cartão expirado não pode ser reativado nem ter o prazo prolongado. Se optar por aceitá-lo, emita um novo cartão com esse valor em Retalho → Cartões-oferta vendidos utilizando o botão Emitir um cartão, para que o registo se mantenha correto.
Posso abater saldos antigos de cartões que ninguém utiliza?
Não por sua própria iniciativa. Na maioria das regiões, o dinheiro continua a ser devido até que se apliquem regras legais de caducidade ou de bens não reclamados. Apresente o Registo de passivo de cartões-oferta à sua contabilidade.
Os cartões-oferta pagam comissão?
A venda pode pagar comissão se uma das suas regras de comissão contemplar cartões-oferta. A utilização de um cartão não paga comissão. Consulte Comissões e remuneração.